瑞信证券总经理王菁,重磅发声
中国基金报记者闫晶滢
后资管新规时代，证券公司应如何突围财富管理赛道？
回顾年，外部不确定性因素仍未消解，疫情、地缘冲突等问题持续影响市场行情；国内市场跌宕起伏，债券市场的波动也给投资者心情带来波澜，中产及高净值客户在财富配置、财富传承等方面的需求加大。投资品类整体收益的下滑，也为金融机构开展财富管理业务带来更多挑战。
与此同时，国际财富管理机构正在不断加码中国市场，“百年老店”瑞信集团正是其中一例。近期，瑞信集团宣布推出新的整合业务模式，以财富管理、瑞士银行和资产管理业务为重心，并将中国作为发力财富管理业务的主战场之一。瑞信集团将在获得对证券合资公司全资控股的基础上在中国提供财富管理服务，预计启动时间不晚于明年第一季度。
虽然秉承着瑞信集团百年的财富管理经验，但瑞信证券对于中国财富管理市场来说，仍属业内“新兵”。作为国内少有的外资独资券商，瑞信证券预计如何杀入战局？
今年9月，瑞信集团正式宣布任命王菁担任瑞信证券总经理，全面负责领导和管理瑞信证券的整体战略和业务经营工作。近期，中国基金报记者深度对话王菁，分享她在财富管理领域的看法和心得。
王菁认为，财富管理机构应做好客户家族的“财富家庭医生”，基于对客户需求、偏好和财务状况的跟踪和洞察，为客户财富管理“开药方”。既可以运用自身体系的工具和能力，也应当充分运用在细分领域最优的外部机构的工具和能力，从而为客户提供最优的解决方案。
瑞信证券（中国）有限公司总经理王菁
王菁于年加入瑞信，担任中国境内财富管理业务负责人，拥有逾25年的行业积淀、卓越的领导实力与全面的中国市场洞见。
此前，王菁在招商银行担任数个领导职位，自年在招商银行开启银行生涯，王菁先后担任广州分行若干部门主管、总行零售银行部副总经理、总行私人银行部总经理等职务。王菁自年起负责筹建招行私人银行业务，并带领招行私行业务取得巨大成功。
持续提升本地化水平深耕财富管理市场中国基金报：瑞信证券成立已有14年，在年正式实现外资控股，目前瑞信证券的业务发展情况如何？
王菁：今年9月，我就任瑞信证券（中国）有限公司总经理，全面负责领导和管理瑞信证券的整体战略和业务经营工作。工作重点有二：一是进一步加强瑞信证券在瑞信中国策略中的重要地位，第二是与瑞信集团管理层密切合作，持续完善瑞信在中国的业务布局。
10月27日，瑞信集团采取了果断行动，筹集新股本，重塑投资银行业务，以服务客户为重点，调整资本部署，立足客户需求，旨在将瑞信打造成为一家更强大、更精简、更专注的综合金融服务机构。
作为瑞信实施在华战略的重要一环，瑞信证券也将与集团同步，立足瑞信集团领先的财富管理业务平台，聚焦财富管理客群需求，结合自身资源禀赋，构建以财富管理业务为核心，投行、资管、自营交易等部门提供精选产品及服务的经营模式，为客户提供涵盖个人及企业需求的端到端定制化解决方案，构建差异化竞争力。
我相信，集团层面与瑞信证券所采取的一系列果断行动，将引导公司走向正确的方向，也让我们能够综合发挥自身最佳优势，为所有客户带来新的机遇。
长期立足中国市场、持续深耕在华业务始终是瑞信亚太乃至全球战略的一个组成部分；我们以关怀和企业家精神服务客户，持续创造价值的瑞信使命不会改变；我们对财富管理客户的价值主张也始终未变。
中国基金报：瑞信证券将在瑞信本土化战略中起到怎样的作用？将开展哪些具体实践？
王菁：瑞信证券是瑞信集团在华主要经营平台之一，也是瑞信推进本土化战略顺利落地的重要一环。瑞信证券在中国十四年的发展，正是瑞信不断寻求本土合作机遇，将其专长与中国发展的重要节点相连接的有力写照。
年，瑞信与方正证券共同出资在北京设立了瑞信方正证券有限公司，系证监会于年12月修订《外资参股证券公司设立规则》后第一家获批设立的中外合资证券公司。年，证券公司外资股比限制取消，瑞信随即通过增资形式取得了合资证券公司的控股权，并于年将其更名为瑞信证券（中国）有限公司。
年9月，方正证券宣布拟以11.40亿元的价格转让瑞信证券49%的股权。该交易完成后，瑞信将持有瑞信证券%的股权，瑞信证券也将成为我国金融业不断推进对外开放的背景下，又一家外资全资控股券商。
持股比例的不断上升，不仅是瑞信牢抓中国机遇、深耕中国市场的体现，也意味着年以来，瑞信穿越市场周期、历经全球发展所积累的财富管理经验、独特的资源禀赋、完善的制度流程、独特的理念方法以及深厚的客户基础，将在瑞信证券实现本土化落地。
作为证券公司，瑞信证券希望能够在符合监管要求的前提下，为客户提供端到端定制化解决方案，尽可能地为客户提供全面的财富配置相关服务。具体而言，瑞信证券将在以下两方面持续提升本地化水平：
一是深入理解本地客户，特别是企业家群体的需求矩阵，持续推出针对目标客群需求痛点的产品和服务，借鉴本地最佳实践，并依托本地合作伙伴持续开展系统迭代和流程优化，不断提升客户体验。
要做好财富管理业务，“洞察客户需求”绝不是一句空话，要做到“以客户为中心”而不是“以产品为中心”。这就意味着，各种板块、各种投资标的的产品（包括瑞信自身及其他资产管理公司的产品）在架是一方面，好的财富管理人通过理解客户全财富周期的需求，为客户提供合适的组合，则是更为重要的一个方面。
二是招聘并培养具有国际视野和本土经验的管理层及专业人士，打造开放融合、专业诚信的文化氛围，鼓励团队成员分享经验、互相学习、共同成长，协力打造立足国际经验的本土服务。目前，瑞信证券优质的人才库中既包括外资背景的国际化人才，也不乏来自本地券商和银行的高素质人才。
值得一提的是，要做好财富管理业务，能够将不同背景、不同专长的人才组建成一个高效协同的团队尤为重要。目前，瑞信证券从首席投资总监、投资顾问、产品专家、客户经理到中后台支持部门等已经形成了一套完善、专业的人才体系和业务框架。
聚焦企业家客户整合银行模式大有可为中国基金报：瑞信证券未来发展的愿景是什么？有哪些优势和资源禀赋？
王菁：瑞信在华发展的远景是为中国金融市场和经济发展做出重大贡献，瑞信证券希望在以下三方面为中国市场贡献价值：
一是支持实体经济，发挥财富管理业务及投资银行业务直接连接资金供给端与需求侧的天然定位，将不同期限及风险偏好的投资资金精准高效地转化为资本，优化融资结构，从而提高要素质量和配置效率，更好支持实体经济发展；
二是助力共同富裕，积极宣导正向财富观和成功观，持续引导包括企业家在内的高净值客户通过设立慈善信托、开展个人慈善捐赠等方式履行社会责任，使全社会更广泛群体受益于先富人群创造的价值。
三是讲好中国故事，在金融业对外开放大背景下，打造外资在华展业的成功案例，并依托自身资源禀赋，更好地服务中国企业家“走出去”与外商资本“引进来”，助推加快构建“双循环”新发展格局。
资源禀赋方面，历经年的发展，瑞信集团已建立了一个实力强大且备受认可的业务平台。我们独特的整合银行模式也为我们在亚太区赢得了业界的持续高度认可。相比于欧洲市场，企业家群体（尤其是一代创业企业家群体）居多，是中国财富管理行业一个显著的客户结构。结合投行、资管、交易等多个客户需求，让我们能够为企业家客户提供端到端的定制化解决方案，瑞信的整合银行模式大有可为。
举例而言，当我们服务的企业家客户计划上市时，我们不会仅站在发行承销的视角来思考，而是会与客户共同探讨其长期目标与不同场景下的多维度需求，并整体评估企业未来发展计划对其个人及家庭资产、负债、未来现金流等方面的影响，继而探讨在全球资产配置、财富保障和代际传承、家族慈善及法律税务等方面的需求与相应解决方案。
未来，随着瑞信集团战略转型的逐步实施落地，财富管理业务方面，企业家群体将成为瑞信证券重点
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